Нужен ли персональный финансовый советник?

Услуги финансового советника в современном сложном мире экономических взаимоотношений становятся все более востребованными. И это хороший знак для российского общества. Нет денег – нет проблем, согласитесь, не самый лучший лозунг для жизни в сегодняшних реалиях. Деньги у нас появились, как и потребность в поиске их разумного инвестирования. Для тех же, кто ищет выгодные источники заимствования финансовых средств, независимый финансовый консультант также будет полезен при выборе банковского кредита или иных способов займа. Сообщество финансовых консультантов постоянно расширяет сферу своей деятельности, пополняясь все новыми членами. Например, с расширением рынка страховых услуг, появился и такой востребованный специалист как финансовый консультант в страховании. В круг его профессиональных обязанностей входит не только поиск оптимальных страховых услуг для клиента, но и защита его интересов при наступлении страхового случая и оказание поддержки при общении со страховой компанией.

Сфера деятельности финансового консультанта:

  • инвестиции;
  • банковские услуги (кредиты, счета, вклады и пр.)
  • страхование;

Первоочередной задачей независимого финансового советника является разработка для вас оптимальной финансовой стратегии, неотъемлемой частью которой является поиск наиболее выгодных условий предоставления финансовых услуг в различных сферах деятельности. При этом среди услуг финансового консультанта – не только консультирование, но и практическая помощь и представление интересов клиента во взаимоотношениях с банками, страховыми организациями, инвестиционными фондами, биржами и другими участниками финансового рынка. Он поможет выбрать не только оптимальный продукт, но и подготовит необходимые документы, окажет профессиональную поддержку при ведении переговоров на стадии заключения, исполнения и расторжения финансовой сделки. Получить услуги финансового советника вы можете в компании БКС Премьер. Чтобы узнать подробнее, перейдите по ссылке личный консультант по инвестиционным проектам.

При вложении денежных средств в выбранные активы вы совместно определите приемлемую степень риска с учетом интересующего вас размера доходности. При кредитовании финансовый консультант поможет вам не только выбрать оптимальную схему кредитования и банк-кредитор, но и окажет содействие в получении кредита, поскольку имеет, как правило, налаженные деловые связи в банковском сообществе.

Финансовый консультант в страховании – это не страховой агент, основной целью которого является реализация страхового продукта. Услуги финансового консультанта в этой области – прежде всего, защита интересов клиента при исполнении страховщиком своих обязательств по договору страхования. Не секрет, что в большинстве своем страховые организации не спешат при наступлении страхового случая с выплатой причитающихся клиенту сумм страхового возмещения. Как правило, 100-процентная выплата страховых средств напрямую зависит от того, насколько правильно и полно клиент оформит весь пакет документов. Сделать это не всегда просто, особенно если страховой случай наступил за границей (что часто происходит при оформлении медицинских и автостраховок). Помощь финансового консультанта поможет вам сэкономить время и нервы и своевременно получить все причитающиеся страховые суммы.

Насколько независимый финансовый консультант будет участвовать в финансовом планировании вашей деятельности, зависит только от вас. Тем не менее, комплексный подход к решению этого вопроса позволит наиболее полно использовать все возможности сотрудничества с финансовым консультантом: в страховании, кредитовании, на фондовом рынке и т. п.

Финансовые советники – сообщество достаточно разнородное. Профессионализм финансового консультанта – основа качества предоставляемых услуг. Однако, наличие соответствующего диплома, презентабельной внешности и дорого офиса еще не означает безусловной профпригодности специалиста в сфере финансового консультирования. Как отмечают многие зарубежные специалисты тех стран, в которых финансовый рынок давно прошел путь своего становления и развития, именно так – дорого и презентабельно выглядит большинство мошенников. Профессиональное сообщество финансовых консультантов имеет собственные, жесткие правила деловой этики, нарушение которых приводит к потере репутации, восстановить которую практически невозможно.

You may also like...

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *